Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) yatırımcıları için hisse fonlarında hareketlilik sürüyor. Sigorta Sayfası programının bu haftaki konuğu İş Portföy Hisse Senedi Bölüm Müdürü Oğuz Ayhan, BES fonlarının 2024 yılı başından bu yana oldukça başarılı bir performans gösterdiğini belirtti. Ayhan, ortalama hisse senedi fon getirilerinin yüzde 40’a ulaştığını, bazı fonların ise yüzde 55-60 seviyelerine kadar kazanç sağladığını açıkladı. Aynı dönemde Borsa İstanbul’un getirisinin ise yüzde 20’de kaldığına dikkat çeken Ayhan, BES fonlarının yatırımcılar için önemli bir alternatif oluşturduğunu ifade etti.

ALTIN VE LİKİT FONLARDA DA YÜKSEK GETİRİ

Yılbaşından bu yana BES altın fonlarının yüzde 55, likit fonların ise yatırımcılara yüzde 44 kazandırdığını söyleyen Ayhan, yatırımcıların portföy dağılımlarını gözden geçirmeleri gerektiğini vurguladı. Ayhan, yatırımcıların likit fonlardan yavaş yavaş hisse senedi fonlarına geçiş yapabileceklerini ve dengeli bir portföy oluşturmak isteyenler için ideal dağılımın yüzde 40 hisse senedi, yüzde 20 altın ve geri kalan kısmının likit fonlarda değerlendirilmesi gerektiğini belirtti.

ALTIN FONLARINDA EN YÜKSEK GETİRİ

BES fonlarının yapısal dağılımı hakkında bilgi veren Ayhan, altın varlıklarının yüzde 30, hisse senedi fonlarının ise değişken fonlarla birlikte yüzde 30 oranında pay aldığını aktardı. Borsada Ağustos ayından bu yana süregelen düzeltme nedeniyle şu an en yüksek getirinin altın fonlarında olduğunu kaydeden Ayhan, hisse senetlerinde de fon bazında yüzde 55-60 oranında kazanç elde edilebileceğini söyledi. Ayhan, bu başarıda fonların aktif yönetilmesi ve doğru hisse senetlerinin seçilmesinin etkili olduğunu ifade etti.

FON YÖNETİCİLERİ SÜREKLİ YARIŞ İÇİNDE

BES fonlarının başarısında, fonların performanslarına dayalı olarak sürekli bir yarış içinde olmalarının da önemli bir payı olduğuna değinen Ayhan, Emeklilik Gözetim Merkezi’nin (EGM) her yıl fonları getirilerine göre standart sapma hesabıyla sıraladığını ve üç yıl üst üste düşük performans gösteren fon yöneticilerinin devre dışı bırakıldığını belirtti. Bu durumun fon yöneticilerini sürekli daha iyi bir performans göstermeye teşvik ettiğini söyledi.

BES YATIRIMCISI ARTIK DAHA BİLİNÇLİ

Ayhan, bono fonları dışında tüm BES fonlarının getirilerinin birbirine yakın olduğunu vurgulayarak, yatırımcıların da son dönemde getirisi yüksek varlıkları tercih ettiğini dile getirdi. Yatırımcıların, emeklilik şirketlerinin önerileri doğrultusunda fonlarını belirlediğini ifade eden Ayhan, BES hisse senedi fonlarına bu yıl 1 milyon dolar civarında giriş olduğunu ve altın fonlarında da benzer bir büyüme yaşandığını aktardı.

BORSADAKİ ŞİRKETLER POTANSİYEL BARINDIRIYOR

Ayhan, önümüzdeki dönemde hisse senedi fonlarının yine potansiyel barındırdığına dikkat çekerek, “Fiyatlar düştüğü zaman hisse senetlerinde ağırlığı artırmak gerekiyor. Bizim borsada yılsonu beklentimiz hâlâ 12-13 bin lira civarında. Ancak Ekim ayı enflasyonu ve faizlerdeki değişiklik beklentilerimizi etkileyebilir. Şu anda piyasada arz ve talep uyumsuzluğu var. Ancak şirketlerin potansiyelini değerlendirirken bankacılık, holdingler, perakende ve diğer sektörlerde önemli fırsatlar gördüğümüzü söyleyebilirim” diye konuştu.

Ayhan, BES yatırımcılarına dengeli bir portföy yapısı önerirken, özellikle getiri açısından fon seçimlerinde dikkatli olunması gerektiğini sözlerine ekledi.

Haber Merkezi